În cadrul Fraudy Talks by ING a fost prezent și Ilie Pușcaș – country manager la nivel național pentru cea mai mare platforma de exchange crypto ca volum al tranzacțiilor.
Primul articol generat de prezența la Fraudy Talks îl descoperiți aici.
Sunt utilizator de Binance, dar valoarea wallet-ului meu nu este deloc mare. Am vrut doar să descopăr cum este să cumperi și să vinzi criptomonede. Conform Wikipedia, Binance avea peste 7000 de angajați în 2023 și venituri de peste 12 miliarde dolari în 2022.
În primul rând țin să apreciez că au un reprezentant. Autoritățile au cu cine să ia legătura, iar cei de la DNSC (Directoratul Național de Securitate Cibernetică) i-au dat exemplu de bune practici, au reacționat rapid când li s-a cerut ajutorul etc. Aș adăuga o notă personală, cred că orice companie ce are venituri peste un anumit prag trebuie să aibă și un reprezentant, un birou local cu care autoritățile să ia legătura. Meta, spre exemplu, ar trebui să ia notițe și mulți alții.
Criptomonedele se consideră că îi ajută pe atacatori să-și ascundă urmele, să distrbuie rapid fonduri ilicite etc. De aici și interesul în a vedea ce transmite o companie ce este lider pe nișa din care face parte.
Am structurat o parte din informațiile aduse la fața locului de către Ilie Pușcaș:
₿ Binance nu efectuează apeluri de voce, totul se desfășoară în online. Dacă este cerut a se face un apel către un anumit număr sau sosește un apel în sine, este o încercare de fraudă;
₿ Cu suportul primit de la Binance a fost dejucată o grupare denumită Fox din Tailanda ce avea wallet-uri false. Mai mulți influenceri își afișau automobilele de lux și făceau reclame la criptomonede. Aveau propria platformă, utilizatorii erau atrași cu profituri inițiale generoase de ordinul a 30 – 40% și ulterior, totul s-a dovedit a fi un mare scam. La cererea autorităților, Binance și alte companii s-au implicat și au analizat blockchain-ul spre a vedea calea urmată.
₿ Avantajul Binance față de băncile tradiționale este că în situații susceptibile de fraudă analizează blockchain-ul rapid și ia măsuri, nu este nevoie să meargă către autorități, să se înroleze un dosar etc. Totul se mișcă mult mai rapid.
₿ Orice promisiune a unui profit rapid trebuie să ne de-a de gândit, iar înainte a de a aloca sume de bani este bine să descoperim cine se află în spatele platformei respective, ce istoric au. Binance are campanii în care promite 10%, dar asta pentru că își doresc să-i facă pe utilizatori să investească în criptomonedele acceptate de Uniunea Europeană, așa-numitele stablecoin.
₿ Au ajutat poliția din Sao Paolo să prindă o bandă de infractori ce se ocupau cu furtul de telefoane. Aceștia accesau wallet-urile și efectuau tranzacții cripto. Blockchain-ul a oferit datele necesare, nu le aparțineau direct celor investigații, dar au reușit să facă conexiunea ținând cont de sumele respective, dar și de datele persoanelor fraudate. Un grup de hackeri din Coreea de Nord erau denumiți Lazarus Group, iar în 2022 au furat peste 100 milioane dolari în criptomonede. Autoritățile și Binance au facilitate recuperarea a 56 milioane dolari din suma menționată (cei 56 milioane dolari erau împărțiți în peste 80 de wallet-uri digitale).
₿ La nivel local au fost tentative pe Whatsapp, dar și prin SMS-uri. Una dintre ele implică formarea unui grup ca și cum ar fi sub coordonarea Binance. Se recomandă drept analiști financiari, unul dintre cei aflați în grup se dă exemplu ca și utilizare a sfaturilor aduse de către respectivul așa-zis analist. Sunt oferite diverse linkuri pe care să se depună sume de bani. Acestea pot avea binance în denumirea website-ului, dar sunt de fapt metode de phishing. Prin SMS se încearcă rețeta de tipul: Ți s-a fraudat contul, intră aici…, transferă fondurile pe un cont nou (extern față de Binance). Este un cont descentralizat creat de către utilizator, dar la el au acces și cei ce vor să te păcălească.
₿ Au fost peste 65.000 de cereri de la autorități în 2024 către Binance. Și-au oferit expertiza în domeniu ca să ajute spre decodificarea blockchain-ului.
₿ Binance România se concentrează pe partea de educație financiară, iar în 2024 au avut parteneriate cu 4 universități din țara noastră, dar și cu mai multe ONG-uri. Au pus la dispoziția autorităților o metodă de contact dedicată și răspund prompt la solicitările primite.
Totuși, înțeleg că auspiciile sunt pozitive. Potrivit unui studiu realizat de Chainalysis’ 2025 Crypto Crime Report și citat de oficialul Binance România, tranzacțiile ilicite cu criptomonede au scăzut la 0.14% în 2024 față de 0.61% în 2023. La băncile tradiționale, procentul ar fi între…, 2 – 4%.
Am folosit emoticul Bitcoin, pentru că este criptomoneda cu cea mai mare valoare și ocupă cel mai mare volum al tranzacțiilor.
